KOSTENFREIER DEPOT-CHECK
VON ERFAHRENEN VERANLAGUNGS-EXPERTEN
KOSTENFREIER
DEPOT-EXPERTENCHECK – WARUM?
Regelmäßig sehen unsere Veranlagungs-Experten vor allem bei von Banken betreuten Depots erheblichen Verbesserungsbedarf. Hier werden häufig rein provisionswirksame Umschichtungen vorgenommen, welche jedoch keinen wirksamen Nutzen für Kunden aufweisen.
Zudem werden häufig nur bankeigene Produkte oder aktuelle Themenfonds verkauft – selbst, wenn diese eventuell gar nicht ins Portfolio passen.
Allgemeiner Hinweis
Die Koch Finanz Consulting GmbH ist vertraglich gebundener Vermittler und im öffentlichen Register der Finanzmarktaufsicht eingetragen (www.fma.gv.at). Sie erbringt die Anlageberatung und/oder (Anlage)Vermittlung bezüglich Finanzinstrumente auf der Grundlage des dt. Wertpapierinstitutsgesetzes ausschließlich im Namen der TopTen, Zweigniederlassung der FiNUM.Private Finance AG (Berlin) bzw der Hauptniederlassung FiNUM.Private Fi-nance AG mit Sitz in Berlin, Deutschland. Diese haften für eine fehlerhafte Anlageberatung und/oder (Anlage)Vermittlung der KochFinanzConsulting GmbH gemäß § 1313a ABGB. All-gemeine Hinweise zur TopTen, Zweigniederlassung der FiNUM.Private Finance AG (Berlin) finden Sie unter: http://www.topten-wp.at
Bei einer Anlageberatung wird unter Berücksichtigung der Kenntnisse und Erfahrungen mit einzelnen Anlageformen, der finanziellen Verhältnisse (inkl. Verlusttragfähigkeit), der Anlageziele, des Anlagehorizonts, der Risikobereitschaft und der Nachhaltigkeits-präferenz des Kunden eine individuelle Beratung durchgeführt und als Ergebnis dem Kunden das für ihn geeignete Produkt empfohlen.
Bei einer Anlagevermittlung wird lediglich anhand der individuellen Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden geprüft, ob das vom ihm selbst gewünschte Produkt angemessen ist.
EXPERTEN – ANALYSE
UNVERBINDLICH UND KOSTENFREI
UNABHÄNGIGE ANALYSE
Im Rahmen des kostenfreien Checks erhalten Sie von unseren erfahrenen Veranlagungsexperten eine unabhängige und unverbindliche Analyse Ihrer Wertpapiere und Fonds sowie eine Analyse zur Gesamtsituation Ihres Depots.
CHECK: RISIKO
Unsere Experten analysieren für Sie die Zusammenstellung Ihres Depots und weisen auf etwaige Risiken hin.
ANALYSE KOSTEN UND UMSCHICHTUNGEN
Ihre aktuelle Depotgebühr, sowie Ankaufs- und laufende Kosten der Wertpapiere werden mit Ihnen besprochen und ggf. Einsparungspotentiale aufgezeigt.
Sofern Umschichtungen erfolgt sind, analysieren unsere Experten, ob diese auch tatsächlich sinnvoll und nützlich waren oder nur unnötige Kosten verursacht haben.
BEISPIEL AUS DER PRAXIS
Eine unserer Kundinnen lässt das Wertpapier-Depot ihres Vaters, der von einer der größten Banken Österreichs beraten wurde, von uns überprüfen. Ihr Vater war der Meinung, dass sein Berater das Portfolio durch regelmäßige Umschichtungen laufend optimiert.
Tatsächlich wurden jedoch Fonds willkürlich ohne Strategie getauscht. Teilweise sogar in nahezu idente Fonds. Aus diesen Umschichtungen resultierte daher weder eine bessere Perfomance noch ein geringeres Risiko. Mit jeder Umschichtung wurde jedoch von der Bank die maximal mögliche Provision verrechnet. Weiters wurden dem Vater von der Bank überdurchschnittlich hohe Depotkosten verrechnet.
Mit dem Wechsel zu KOCHFINANZ wurde das Portfolio optimiert und die Performance verbessert – bei gleichzeitiger Risikominderung. Zusätzlich wurden auch die Depotgebühren deutlich gesenkt.
CHRISTIAN KOCH
Tel: 02236 / 41 534
Fax: 02236 / 41 534-33
Mail: christian.koch@kochfinanz.at
GERNE FÜR SIE DA
GUNTER LINHART
Tel: 02236 / 41 534
Fax: 02236 / 41 534-33
Mail: finanzieren@kochfinanz.at